Une entreprise ne peut pas survivre sans argent. Mais dans quelle mesure les flux de trésorerie ont-ils vraiment un impact sur une entreprise et que se passe-t-il lorsque cette entreprise se heurte à un problème de trésorerie? Dans les termes les plus simples, les flux de trésorerie sont le montant d'argent dont dispose une entreprise, que cet argent soit transféré à l'intérieur ou à l'extérieur de l'entreprise. La gestion de cet argent peut être un peu plus compliquée, nécessitant des outils et des astuces utiles.
Une bonne gestion des flux de trésorerie est un élément clé d'une entreprise saine et en croissance. Cette article vous expliquera les bases de la gestion des flux de trésorerie et offrira des conseils sur la façon d'améliorer les flux de trésorerie de votre entreprise.
Pourquoi la gestion des flux de trésorerie est un élément crucial de la gestion d'une entreprise
Si la trésorerie devient un problème, cela peut entraîner des retards dans la paie et l'incapacité de payer les vendeurs ou les fournisseurs, ce qui pourrait entraîner la détérioration d'une entreprise.
Un flux de trésorerie négatif peut avoir un impact sur d'autres domaines, tels que le réinvestissement des bénéfices dans des opportunités de croissance ou la capacité à gérer correctement leurs opérations déjà existantes. Des études montrent que la plupart des entreprises échouent en raison de mauvaises pratiques de gestion des flux de trésorerie. Sans suivre vos flux de trésorerie, il est facile de dépenser de l'argent que vous n'avez pas.
Pour aller de l'avant, les propriétaires de petites entreprises devraient envisager d'élaborer un plan de gestion des flux de trésorerie. Cela permettra de mesurer les entrées et sorties d’argent chaque mois. Ce processus mettra également en évidence les éventuels déficits de trésorerie et permettra aux propriétaires d’entreprise de devancer les problèmes qui pourraient survenir à l’avenir. La création d’un coussin d’épargne peut également aider les propriétaires d’entreprise. se préparer à des dépenses imprévues ou à de futures opportunités de croissance.
Gardez votre trésorerie sous contrôle
Une gestion efficace des flux de trésorerie est essentielle à la gestion d'une entreprise prospère, la planification à l'avance peut vous aider à y parvenir. Comprendre vos états de flux de trésorerie est également impératif.
Un tableau des flux de trésorerie résume l'argent entrant et sortant d'une entreprise, détaillant les entrées et sorties de trésorerie (provenant des ventes) et les dépenses en espèces (provenant des dépenses). Ces dépenses comprennent les dépenses d'exploitation telles que la masse salariale, les services publics, les assurances ainsi que les impôts et les remboursements de prêts. Si vous entrez dans une phase de croissance, prenez le temps de comprendre ce dont vous aurez besoin pour soutenir votre entreprise maintenant et plus tard. Il est important de se rendre compte que les problèmes de trésorerie ne seront pas résolus du jour au lendemain avec un prêt. Une prévision financière aidera à éliminer le calendrier des besoins de trésorerie.
Des budgets de trésorerie hebdomadaires et mensuels devraient être créés et examinés par la direction pour comprendre la situation financière de l'entreprise. Des stratégies de flux de trésorerie peuvent alors être mises en place, telles que le financement d'actifs à long terme ou le développement des engagements de fonds de roulement des vendeurs.»
Comprendre combien d'argent entre et sort chaque mois, assurer un paiement rapide de la part des clients et des fournisseurs, payer les factures à temps, planifier l'avenir financier, surveiller les stocks et divers autres facteurs sont essentiels pour un meilleur flux de trésorerie.
La meilleure chose qu'un propriétaire d'entreprise puisse faire est de comprendre l'argent qui arrive et qui sort, de connaître ses finances de fond en comble et d'être diligent pour économiser des fonds supplémentaires pour les imprévus.
Facteurs pouvant entraîner des problèmes de trésorerie
Les problèmes de trésorerie ne sont pas réservés aux entreprises saisonnières ou de niche.
Les problèmes de trésorerie peuvent être causés par des problèmes fondamentaux, comme le fait de ne pas avoir assez de clients, de ne pas facturer suffisamment vos services ou simplement d'avoir trop de dépenses.
Mais ce ne sont pas les seules choses qui peuvent entraîner des problèmes de trésorerie. Ils peuvent également être le résultat de facteurs plus nuancés ou inattendus. Par exemple, un client qui est chroniquement en retard dans le paiement des factures, une facture fiscale imprévue ou des changements dans le salaire minimum.
Beaucoup de ces problèmes se posent dans les entreprises saisonnières, car elles ont tendance à générer la plupart de leurs revenus pendant l'été ou les vacances. Mais la principale cause des problèmes de trésorerie est la faiblesse des profits, des pertes, des dépenses excessives et un crédit client excessif.
Pour éviter cela, assurez-vous que vos marges bénéficiaires soutiennent les opérations commerciales totalement, que votre stock répond à la demande et limitez le crédit de vos clients ou incitez-les à rembourser rapidement leurs dettes.
À mesure qu'une petite entreprise se développe, elle aura plus de liquidités immobilisées dans les comptes clients et les stocks. Réduire le montant des comptes débiteurs ou diminuer le montant des stocks qu'une petite entreprise détient peut améliorer les flux de trésorerie d'une organisation.
La gestion des flux de trésorerie est un processus, et dans le cadre de ce processus, une entreprise décide quand payer les factures et les estimations quand elle est susceptible de recevoir un revenu.
Une bonne gestion des flux de trésorerie oblige les entreprises à préparer un budget des recettes et des décaissements prévus. La gestion des flux de trésorerie est essentielle à la bonne santé financière d'une organisation. Il est tout à fait possible qu'une organisation rentable cesse ses activités en raison d'une mauvaise gestion des flux de trésorerie.
Conseils pour améliorer la trésorerie
Il existe plusieurs façons d'améliorer les flux de trésorerie qui peuvent aider à garder votre entreprise dans le noir. Il existe deux grandes façons d'améliorer votre trésorerie. Augmentez les rentrées d'argent et réduisez les sorties.
Recouvrer les dettes impayées.
Une façon d'améliorer les flux de trésorerie consiste à recouvrer les dettes impayées.
Il est important d’envoyer les factures rapidement. Accepter les paiements électroniques permet aux clients de payer plus facilement et de vous acheminer les fonds plus rapidement.
Vous pouvez également envisager d'offrir des rabais pour les paiements anticipés. C’est la nature humaine de différer le paiement des factures jusqu’à leur échéance. Offrir une remise pour un paiement anticipé encourage vos clients à payer plus tôt, ce qui met de l'argent dans votre entreprise plus tôt.
Enfin, les vérifications de solvabilité des clients. Refuser une vente peut sembler contre-intuitif, mais si vous n'êtes pas payé pour votre produit ou service, la vente n'est pas à votre avantage.
Réduisez les coûts des fournisseurs.
Réduire les coûts de vos fournisseurs peut également améliorer votre trésorerie. Vous pouvez le faire en négociant et en maintenant de bonnes relations avec vos fournisseurs. Renseignez-vous également sur les réductions pour les achats en groupés.
Vous pouvez également créer une coopérative d'acheteurs. Il y a du pouvoir dans les nombres. Si votre fournisseur est prêt à offrir un rabais important pour les gros achats en gros, vous pourrez peut-être faire équipe avec d'autres entreprises pour faire un achat important qui fera économiser de l'argent à tout le monde.
Vérifiez votre inventaire.
L'inventaire peut encombrer beaucoup d'argent. Bien sûr, c'est une nécessité pour de nombreuses entreprises. Cependant, certains articles se vendront plus rapidement que d'autres. Certains articles sont saisonniers et certains tombent simplement en disgrâce avec le temps.
Si vous avez une grande quantité de stocks excédentaires, vous pouvez améliorer votre flux de trésorerie en le vendant. En plus de bloquer votre argent, il y a un stockage à considérer. Vendez-le à un prix réduit pour vous en débarrasser et mettez de l'argent dans votre poche.
Vous pouvez rencontrer un sentiment de «et si». Et si une augmentation de la popularité (et de la demande) était imminente? Il est important d'être réaliste et logique lorsqu'il s'agit d'évaluer votre inventaire. Gardez ce qui se vend. Ne vous accrochez pas aux choses par sentimentalité.
Louer du matériel.
Lorsque les flux de trésorerie sont serrés, l'achat d'équipement coûteux peut être un obstacle majeur. Vous trouverez peut-être plus avantageux de louer l'équipement. L'achat nécessite souvent une somme forfaitaire importante qui peut nuire à votre trésorerie. Vous devez vous assurer que vous disposez des liquidités nécessaires pour couvrir les paiements de location avant d'obtenir un bail, mais le leasing n'a pas autant d'impact immédiat sur votre trésorerie.
Augmentez vos ventes.
Une façon infaillible d'améliorer vos flux de trésorerie est d'augmenter vos ventes. Une petite perte de profit par vente est facilement compensée par une augmentation des ventes globales. Pensez à offrir des promotions et des rabais. Vous pouvez également augmenter vos ventes en améliorant votre stratégie marketing, mais cela nécessitera souvent un budget marketing plus important, ce qui réduira votre trésorerie. Vous devrez déterminer si l'augmentation prévue des ventes en vaut la peine.
